つみたてNISA現状報告!楽天証券で運用6か月の成績は如何に。

つみたてNISA(投資信託)

つみたてNISA現状報告です。楽天証券で8月から運用を開始して6カ月が経ちました。5か月の時点では昨年末の株式大暴落が影響して、運用資金の最大-18%の含み損を抱えていました。つみたてNISAでは100%株式に投資をしているので大暴落時は精神的にきつかったのを憶えています。こちらが5カ月の時点での運用成績です。

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運用6か月の成績発表

投資額評価額トータルリターン
69,803円70,053円250円

年始からの株式急騰で+に転換しました。250円だけですが、かなり嬉しいです。こうなってくると、もう少しの期間下げていてくれても良かったのになんて思ってしまいます。実際のところ価格の低い時に大量に買うことで平均取得価格を下げたほうが上がった時に優位なので、下がることは悪いことだらけではないんですよね。精神的には辛いですけど。

株式チャート

上からダウ、S&P、日経225です。見事なV字回復を描いています。トレンドを付けながら、もう少し時間をかけて上がってほしかったのが、正直な気持ちです。

銘柄別トータルリターン

ファンド名評価額評価損益
ひふみプラス5,867円

-133

ニッセイ外国株式インデックス15,589円-29
楽天・全世界株式インデックス15,544円-74
楽天・全米株式インデックス11,396円-4
eMAXIS Slim新興国インデックス6,239円239
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)9,364円210
合計250

新興国とS&P500のおかげで+に転じています。米国株も日本株も絶好調なので、しばらくすれば全部+域になるかもって期待しています。

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つみたて銘柄

設定日ファンド積立指定日金額
8/13eMAXIS Slim新興国インデックス毎月1,000円
8/13ひふみプラス毎月1,000円
8/13楽天・全米株式インデックス毎日100円
8/13楽天・全世界株式インデックス毎日137円
8/13ニッセイ外国株式インデックス毎日137円
9/11eMAXIS Slim米国株式(S&P500)毎日137円

ひふみプラス以外は手数料が安いインデックスファンドです。始めた当初は銘柄を分けてリスク分散していると思っていたのですが、内容がほとんど一緒なので全然分散できていないことに数か月後気づきました。解約してつみたての設定を変えるのがめんどくさいので、このまま積み立て続けます。

つみたてNISAについてはこちらに詳しくまとめています。

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